Управление капиталом High Net Worth Individuals
Как TraceKit помог семейному офису с капиталом более 280 млн евро консолидировать данные из 4 юрисдикций и обеспечить прозрачность для следующего поколения.
Задача: консолидация активов в 4 странах
Семейный офис «Альтаир» управлял портфелем, распределенным между банковскими счетами в Цюрихе, коммерческой недвижимостью в Лондоне, операционными компаниями в Москве и инвестиционными фондами на Кипре.
Ключевой проблемой была фрагментация данных: информация приходила из разных источников с задержкой до 30 дней. Это делало невозможным оперативное принятие решений и создавало риски для налогового планирования.
Кроме того, старшее поколение собственников стояло перед необходимостью передачи управления наследникам, требуя абсолютной прозрачности текущих показателей без компрометации конфиденциальности.
Модуль «Глобальный обзор»
Единый агрегатор данных
Мы настроили API-интеграцию с 14 банками-партнерами и внедрили парсинг выписок для активов, не имеющих цифрового доступа. Теперь баланс обновляется в реальном времени.
Кросс-валютный свод
Автоматическая конвертация всех позиций в евро по актуальному курсу ЦБ. Система учитывает валютные риски и показывает P&L с поправкой на колебания валют.
Маскирование и доступ
Настроены роли доступа: наследники видят итоговую структуру и доходность, но не имеют доступа к конфиденциальным договорам и юридическим документам до наступления определенных условий.
280M €
Активов консолидировано
14
Банковских подключений
0
Дней задержки данных
4
Страны юрисдикций
Полученная прозрачность для наследников
Внедрение TraceKit позволило семье «Альтаир» впервые за 10 лет увидеть полную картину своего капитала в одном интерфейсе. Время на подготовку ежемесячного отчета для Совета семьи сократилось с 5 дней до 15 минут.
Система позволяет наследникам в возрасте 20-30 лет изучать структуру капитала в режиме «только чтение», формируя финансовую грамотность и готовя их к будущему управлению семейным бизнесом без риска случайных ошибок или утечек.
Графики роста капитала под управлением
Визуализация роста стоимости активов с момента начала мониторинга через TraceKit (Январь 2022 — Настоящее время).
Нужен индивидуальный аудит?
Свяжитесь с отделом High Net Worth. Мы проведем конфиденциальную консультацию и покажем, как TraceKit адаптируется под структуру вашего капитала.